僕が運営するオープンチャットでこんな質問が届きました。
この画像を見てみると…
「源泉徴収選択口座内配当等受入終了届出書」
の文字が出てきました。これ、聞き慣れない人がいると思うので解説します✎
特定口座（源泉徴収あり）のきほん🔰
そもそもこれは、証券口座を作る際に
「特定口座（源泉徴収あり）」
を選んだ方に届くものです。
🔻基本的に僕は「特定口座（源泉徴収あり）」をオススメしてます。
特定口座（源泉徴収あり）を選んで証券口座を開設すると、利益と損失が同じ年に出た時に金融機関が「損益通算」をしてくれます。
損益通算とは？
→投資では利益に対して20％の税金が取られます。しかし、同じ年に損失も出していた場合、利益を打ち消して減らす事ができます。この行為を「損益通算」と言います。
具体例
→2023年にA株で100万円の利益を出し、B株で20万円の損失を出した。損益通算により利益は80万円（100-20）となり、支払う税金は16万円（80×0.2）となった。
🔻「損益通算」で「利益」を減らすと節税になります。
「特定口座（源泉徴収あり）」では、この損益通算を金融機関がやってくれるのですが…
それを終了させるのがこの届出書です⇩
源泉徴収選択口座内配当等受入終了届出書とは？
漢字が多いので分割しましょう。
ーーーーーーーーーーー
源泉徴収を
選択している口座の中で
配当金を受け入れるのを
終了する届出書📜
ーーーーーーーーーーー
です。
結論。自動で損益通算される事を終了させるためのものなので、
基本的には請求しなくてOK◎
おわりに
正直なことを言うと…
2024年からの新NISAでは年間に360万円の枠があるので、この記事はほとんどの人には関係ない話かなと思います。なぜなら、NISA口座内で商品を買う人がほとんどだから。
🔻新NISAとは？
今日の記事を読んだ方は「そもそもNISAの設定をミスっていないか？」を確認してみて欲しいです。ミスると税金が取られてしまうので…しっかりと預かり区分を確認しておきましょう。
🔻楽天証券の場合
🔻SBI証券
最後までご覧いただきありがとうございました。お金の不安をゼロに👌
（おわり）
総フォロワー14万人のお金インフルエンサーをやってます。記事が役に立ったら全SNSをフォローしてくださると嬉しいです🙇
